Alors que la Tunisie vient d’accueillir une mission conjointe du Groupe d’Action Financière (GAFI) et de l’organisation régionale MENAFATF, les inquiétudes montent autour d’un éventuel retour du pays sur la liste grise, voire noire, des juridictions à haut risque en matière de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.

Des dispositifs en place, mais une efficacité à renforcer

L’économiste Ridha Chkoundali, professeur d’économie et observateur averti des politiques financières tunisiennes, tire la sonnette d’alarme. Il déplore avant tout l’absence totale de communication officielle sur cette visite. “Nous n’avons eu droit qu’à des fuites… Celles-ci laissent entendre que certaines législations tunisiennes, ainsi que nos mécanismes de surveillance financière, n’ont pas convaincu les experts du GAFI”, a-t-il affirmé, lors de son passage ce mercredi 4 juin sur Express Fm.
Selon lui, les signaux d’alerte sont clairs : si rien n’est fait, la Tunisie pourrait être réinscrite sur la liste grise dès 2026, voire sur la liste noire, un scénario qui aurait des conséquences lourdes pour le système financier national.
Ridha Chkoundali insiste cependant sur les efforts entrepris par la Tunisie ces dernières années. Il cite notamment la création récente d’une structure spécialisée au sein du Conseil du marché financier, dédiée à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ainsi que le rôle actif de la Banque centrale dans ce domaine. “Nous avons des dispositifs solides et une volonté claire de conformité. Je ne pense pas que nos mécanismes soient inadaptés. Mais il faut reconnaître que des signaux inquiétants persistent”, a-t-il estimé.

Argent liquide, marché parallèle…

Parmi ces signaux, l’économiste pointe la recrudescence des transactions en espèces dans l’économie tunisienne, et en particulier sur le marché parallèle, où les devises circulent abondamment en dehors des circuits réglementés. “Le retour de l’économie informelle, la nouvelle législation sur les chèques et l’absence de plafonnement réel sur les paiements en liquide créent un terreau fertile pour les suspicions”, prévient-il.
Il dénonce par ailleurs ce qu’il considère comme un recul législatif. Le nouveau texte sur les chèques, selon lui, revient sur des acquis importants, notamment l’interdiction des paiements en espèces supérieurs à 5000 dinars instaurée pour favoriser la traçabilité. “On essaie de faire plaisir à certaines catégories économiques en assouplissant les règles, mais cela fragilise la crédibilité du pays face aux organismes internationaux”, a-t-il expliqué.
Face à cette situation, Ridha Chkoundali propose une solution controversée, mais, selon lui, nécessaire : une amnistie fiscale ciblée. Elle viserait à intégrer dans le circuit formel les importantes sommes d’argent circulant en espèces, notamment en devises, sur le marché noir. “Il y aura forcément des doutes sur l’origine des fonds et cela pourrait mener à une inscription temporaire sur la liste grise. Mais une fois ces montants réinjectés légalement dans les banques, les bénéfices pour l’économie tunisienne seraient indéniables”, a-t-il expliqué.
Sur le plan économique plus global, Chkoundali se montre sceptique quant à la possibilité d’atteindre les objectifs de croissance fixés par le gouvernement pour 2025. “L’objectif annoncé de 3,2 % me semble irréaliste dans les conditions actuelles. Si nous atteignons ne serait-ce que la moitié, ce serait déjà un bon résulta”, a-t-il affirmé. Il attribue cette situation à ce qu’il appelle “des lois improvisées, sans vision à long terme”, qui découragent les investisseurs et compliquent l’environnement des affaires.
Face à cette situation, il appelle à une action rapide et coordonnée de la part des autorités tunisiennes, et en particulier de la Banque centrale. “Il est impératif que la BCT communique officiellement sur les raisons de la visite du GAFI et sur le plan d’action que le pays entend suivre. Le silence est notre pire ennemi dans ce contexte”, a-t-il martelé.
Pour lui, la clé réside dans la création d’un climat des affaires stable, transparent et attractif, tant sur le plan fiscal qu’administratif. “C’est le comportement de l’investisseur local qui conditionne la venue des investisseurs étrangers. Il faut d’abord rassurer les Tunisiens avant d’espérer séduire les partenaires internationaux”, a-t-il encore précisé.
Pour mémoire, la Tunisie avait été inscrite sur la liste noire du GAFI en février 2017, puis sur la liste grise en octobre 2018. Un plan d’action ambitieux, adopté en 2018, avait permis une sortie officielle en octobre 2019. Mais cette dynamique semble aujourd’hui menacée par une série de reculs réglementaires et un retour en force de l’informel, dans un contexte économique et politique tendu.

La Presse — La lutte contre le trafic illicite ne peut être efficace sans une coopération étroite entre les administrations douanières et les entreprises. C’est dans cet esprit que l’École nationale des douanes, en partenariat avec Philip Morris International, a organisé, lundi 2 juin, un nouveau séminaire opérationnel destiné à former ses agents aux nouveaux défis posés par la fraude commerciale.

Le but de cet événement est de former les autorités de contrôle aux nouvelles techniques de ciblage et de sélection afin de mieux appréhender les nouveaux courants de fraude et notamment liés aux trafics de cigarettes (contrebande, contrefaçon, illicite white, etc.) 

Coopération public-privé : un levier pour une douane plus efficace et moderne

En ouverture officielle de ce séminaire, le Colonel-Major Abdelhakim Abidi, Directeur général de l’École nationale des douanes, a mis en lumière l’importance stratégique de la coopération entre le secteur public et les partenaires privés, notamment Philip Morris International, dans le renforcement des capacités nationales de prévention, de détection et de répression.

«Ce séminaire, organisé pour la sixième fois en partenariat avec PMI depuis avril 2014, témoigne d’une collaboration durable dans le domaine de la formation spécialisée. Cette relation est aujourd’hui historique, avec des actions communes menées en 2014, 2019, 2021, 2024, et en mai 2025. Elle reflète notre engagement commun pour la modernisation de la douane tunisienne», a souligné M. Abidi.

Il a ajouté que la conférence a aussi pour objectif de former les cadres de l’administration centrale et les agents des douanes à la lutte contre les diverses formes de trafic illicite : drogue, tabac, espèces protégées, biens culturels, contrefaçon, immigration clandestine, déchets dangereux, et même financement du terrorisme. Elle repose sur l’échange d’expertises, le développement d’outils analytiques et l’usage de technologies de pointe.

M. Abidi n’a pas manqué aussi de rappeler que ces formations s’inscrivent également dans le cadre du facteur 10 de la Déclaration d’Arusha révisée de l’OMD, qui recommande une coopération étroite entre les administrations douanières et les entreprises privées pour garantir intégrité, transparence et efficacité dans les opérations douanières.

«Le trafic illicite constitue une menace grave pour notre économie, notre sécurité nationale, notre environnement, mais aussi pour l’intégrité de nos institutions», a-t-il averti, tout en insistant sur le fait que les réseaux criminels s’adaptent rapidement, profitant des failles systémiques et des innovations technologiques pour échapper au contrôle.

«Dans ce contexte, la formation continue des agents douaniers devient un levier essentiel et ce séminaire permet non seulement de consolider les compétences, mais aussi de bâtir une culture de vigilance et de coordination. Il s’agit aussi d’une chaîne d’action intégrée entre l’État, les entreprises et les acteurs de la société civile», a assuré le Directeur général, tout en appelant à intensifier ce type de coopération pour anticiper les nouvelles tendances de la fraude commerciale et renforcer la légalité du commerce national.

Main dans la main contre l’illicite

Pour sa part, M. Borhan Rachdi, Directeur général de Philip Morris Tunisia-Libya, a réaffirmé l’engagement de son entreprise dans la lutte contre le commerce illicite, notamment à travers un partenariat stratégique récemment signé avec l’École.

«Il y a trois semaines, nous avons signé une convention de partenariat avec l’École nationale des douanes afin de contribuer activement à la formation des futurs douaniers et à la montée en compétences des cadres existants», a déclaré M. Rachdi, tout en soulignant que la formation continue est un pilier essentiel pour faire face à des pratiques frauduleuses de plus en plus complexes.

Le responsable a ajouté que cette initiative s’inscrit aussi dans une stratégie globale visant à renforcer la coopération public-privé, en dotant les autorités de nouvelles techniques de détection et de prévention du commerce illicite, en particulier dans le secteur du tabac. «La baisse du commerce illicite de cigarettes, passé de 32,6 % à 25,6 %, témoigne des efforts soutenus de la douane tunisienne – une évolution que nous saluons vivement», a-t-il indiqué.

Cependant, le fléau reste préoccupant : il ne touche pas uniquement le tabac, mais s’étend à d’autres secteurs stratégiques de l’économie. Le manque à gagner fiscal pour l’État est considérable, et les produits illégaux présentent de graves risques pour la santé publique. «Nous ignorons ce que contiennent ces produits. Ils échappent à tout contrôle qualité et mettent en danger nos concitoyens», a averti le dirigeant.

Face à ce fléau, Borhan Rachdi a insisté sur le fait que la lutte contre l’illicite n’est pas la responsabilité exclusive de la douane, mais un effort collectif qui implique l’État, les industriels, les médias et la société civile. Il a aussi rappelé que le rôle du secteur privé est crucial dans l’élaboration de solutions durables, notamment en soutenant l’application de politiques fiscales cohérentes, la disponibilité de produits légaux et l’éducation des citoyens.

«Chez Philip Morris International, nous sommes fiers de contribuer à cette dynamique. Nous croyons fermement que c’est en travaillant main dans la main que nous pourrons éradiquer durablement le commerce illicite et bâtir un environnement plus sûr, plus transparent et plus prospère», a-t-il assuré.

25,6 % de marché illicite en Tunisie

Un avis partagé par Philippe Van Gils, Directeur Illicite Trade Prevention SSEA CIS MEA, qui a alerté sur l’ampleur du marché illicite des cigarettes, tant à l’échelle mondiale qu’en Tunisie.

«Le commerce illicite des cigarettes représente entre 14 et 15 % de la consommation mondiale, soit plus d’un produit sur dix consommé dans le monde. Cela équivaut à un manque à gagner de près de 50 milliards de dollars pour les gouvernements, une somme comparable au PIB tunisien», a déclaré M. Van Gils, soulignant que ces ressources tombent dans les mains d’organisations criminelles au détriment du développement économique des États.

Pour la Tunisie, l’expert a indiqué que le marché illicite est estimé à 25,6 %. Mais après une baisse historique, la pandémie de Covid-19 a ravivé les circuits illégaux, les deux régies nationales ayant rencontré des difficultés d’approvisionnement. Toutefois, une tendance à la baisse a été observée depuis 2024.

Face à cette situation, Philippe Van Gils a insisté sur la nécessité de renforcer les contrôles au niveau des points de vente, notamment pour les nouveaux produits nicotiniques comme la cigarette électronique. «Il n’existe toujours pas de cadre légal encadrant la commercialisation des cigarettes électroniques en Tunisie», a-t-il déploré, évoquant le risque que ces produits, souvent attractifs pour les jeunes, échappent à toute régulation.

Selon lui, l’introduction de normes sur la composition, la teneur en nicotine et le design de ces produits permettrait aux douaniers de disposer d’une liste positive d’acteurs et de produits autorisés sur le marché.

«La lutte contre le commerce illicite commence aux frontières, avec nos partenaires douaniers… C’est pourquoi nous sommes heureux de contribuer à cette formation technique, qui renforce les capacités des agents tunisiens dans ce domaine stratégique», a encore précisé Philippe Van Gils. 

À moins de 20 kilomètres de la frontière algérienne, dans la région montagneuse et boisée du nord-ouest tunisien, Aïn Draham s’impose comme une escale naturelle, paisible et pleine de charme. Nichée au cœur d’une forêt dense où se mêlent pins, chênes-lièges et cèdres, cette petite ville est bien plus qu’un simple point de passage. Elle incarne un lieu de rencontre entre deux peuples, une parenthèse de bien-être pour ceux qui traversent la frontière, et une destination à part entière pour les amateurs de nature, de sport et de soins thermaux.

Au centre de cette dynamique se trouve le Complexe El Mouradi Hammam Bourguiba, un établissement qui allie avec harmonie un centre thermal réputé et des infrastructures sportives modernes, le tout dans un cadre naturel d’exception. Avec ses 147 chambres, 4 suites juniors et un chalet présidentiel, ce complexe accueille une clientèle diversifiée, dont une part significative est originaire d’Algérie. En effet, entre 30 et 35 % des visiteurs viennent du pays voisin, attirés autant par les vertus des eaux thermales que par la quiétude du site.

“Des clients algériens viennent souvent ici. Pour eux, c’est un lieu parfait pour décompresser et soigner quelques douleurs. Ils profitent des soins thermaux pendant la journée et puis rentrent chez eux le soir, c’est très pratique”, nous indique Dr Houyem Souiden, médecin du centre. Pour beaucoup de nos voisins algériens, le complexe est un véritable centre de santé accessible à quelques heures de route, où les soins thérapeutiques se combinent avec la douceur d’un environnement naturel préservé.

Mais le séjour ne se limite pas toujours à une simple cure d’un jour. Certains visiteurs algériens choisissent de prolonger leur passage et de passer la nuit dans l’établissement, pour mieux profiter de ses nombreux équipements. Parmi eux, des familles, des groupes d’amis ou des sportifs en préparation physique qui trouvent dans ce cadre verdoyant une atmosphère apaisante. Le complexe dispose, entre autres, de trois terrains de football homologués FIFA, d’une piscine couverte avec jacuzzis, ainsi que d’une salle de musculation et de fitness, faisant de lui une destination plébiscitée tant pour la détente que pour le sport.

“Nous organisons régulièrement des stages sportifs ici… C’est un lieu idéal pour les sportifs professionnels comme amateurs, grâce à nos infrastructures modernes et à la qualité de l’air”, explique pour sa part Sofiane Hfidhi, chef de réception à l’Hôtel.

Ceci pour dire qu’outre son rôle de centre thermal et sportif, le complexe joue aussi un rôle social et culturel important dans la région. Pendant les vacances, Tunisiens et Algériens se côtoient, partageant les mêmes espaces et créant une ambiance conviviale, presque familiale. Ce mélange reflète une proximité culturelle et géographique qui dépasse les frontières.

Mais le charme d’Aïn Draham ne s’arrête pas aux murs du complexe. La région invite à la découverte, entre balades en forêt, visites de cascades et excursions dans les villages environnants. Le climat, marqué par un air pur et sec, est reconnu pour ses bienfaits, notamment pour les affections respiratoires. C’est ce cadre naturel et cette qualité de vie qui attirent chaque année un nombre croissant de visiteurs venus chercher un moment d’évasion et de ressourcement.

“Aïn Draham est une perle rare en Tunisie. Ici, on peut respirer, marcher dans la nature, profiter des soins thermaux et vivre une expérience authentique”, résume Khouloud, un guide local.

Ainsi, la situation géographique de cette ville, proche d’une frontière souvent traversée, en fait un carrefour naturel. Pour beaucoup d’Algériens, elle est une porte d’entrée vers la Tunisie, un lieu où l’on fait une pause, où l’on retrouve des saveurs, des paysages et une hospitalité qui résonnent avec leurs propres traditions. Cette proximité géographique et cette complémentarité touristique renforcent les liens entre les deux pays, faisant de la région d’Aïn Draham un carrefour naturel d’échanges humains et culturels.

L’École nationale des Douanes a accueilli ce lundi, 2 juin 2025, un séminaire opérationnel consacré à la lutte contre les différentes formes de trafic illicite. À cette occasion, le Colonel-Major Abdelhakim Abidi, Directeur général de l’École, a réaffirmé l’importance de la formation continue, de l’échange d’expertises et de la coopération public-privé dans la protection de l’économie nationale et la sécurité publique.
“Ce séminaire s’inscrit dans une logique de renforcement des capacités de nos collègues, qu’ils soient analystes, enquêteurs ou agents de terrain, afin de mieux faire face aux nouvelles menaces en constante évolution”, a déclaré M. Abidi, tout en rappelant que la lutte contre le trafic illicite ne se limite pas au tabac, mais couvre également les médicaments, les produits contrefaits, les biens culturels, les espèces protégées, les déchets dangereux, l’immigration clandestine, et même le financement du terrorisme.
Ce séminaire s’appuie aussi sur une collaboration historique avec Philip Morris International, débutée en 2014, et qui a donné lieu à six sessions de formation jusqu’à aujourd’hui. Ce partenariat, selon M. Abidi, reflète l’esprit du facteur 10 de la Déclaration d’Arusha révisée de l’OMD, qui encourage les administrations douanières à nouer des alliances solides avec le secteur privé pour promouvoir transparence, conformité et efficacité.
“Le trafic illicite est un fléau qui affecte directement les recettes de l’État, déstabilise le tissu économique, met en danger la santé des citoyens et menace l’intégrité de nos institutions”, a-t-il averti. M. Abidi a aussi souligné que les criminels organisés profitent des failles réglementaires, des innovations technologiques et de la complexité logistique pour étendre leurs réseaux.
Face à ces enjeux, l’École nationale des Douanes affirme son rôle central dans la préparation des futures générations de douaniers et dans le développement de solutions concrètes. “Nos actions ne peuvent être efficaces que si elles s’inscrivent dans une chaîne de responsabilité collective, entre administrations, entreprises, experts techniques et société civile”, a-t-il insisté.
M. Abidi a enfin salué l’engagement continu de PMI, partenaire technique et stratégique de ce cycle de formation, pour son soutien actif dans l’organisation de ce séminaire. Il a appelé à consolider ces synergies, convaincu que seul un travail conjoint permettra de garantir un commerce légal, éthique et sécurisé.
“ Ce séminaire est plus qu’un événement : c’est un espace d’action, de réflexion et de convergence pour un avenir sans trafic illicite, dans une économie saine et une douane moderne », a encore précisé le DG de l’École.

À l’occasion du séminaire opérationnel en matière de lutte contre le trafic illicite, organisé ce lundi 2 juin 2025 à l’École nationale des Douanes, M. Borhan Rachdi, Directeur général de Philip Morris Tunisia-Libya, a réaffirmé l’engagement de l’entreprise dans la lutte contre le commerce illicite, en particulier celui des produits du tabac.

“Il y a quelques semaines, nous avons signé un partenariat stratégique avec l’École nationale des Douanes afin de renforcer la formation des futurs douaniers, mais aussi celle des cadres en poste”, a-t-il indiqué, tout en assurant que ce partenariat vise à soutenir les autorités tunisiennes dans leur montée en compétences face à un phénomène aux multiples enjeux : fiscaux, sanitaires et sécuritaires.

En effet, en Tunisie, le commerce illicite de tabac représente une perte importante de recettes fiscales. Même si la part du marché illicite est passée de 32,6 % à 25,6 %, selon les dernières données, M. Rachdi rappelle que ce progrès reste fragile, tout en soulignant aussi que le trafic ne se limite pas au tabac, mais touche d’autres secteurs sensibles.

“ La lutte contre l’illicite ne peut pas reposer uniquement sur la Douane. C’est une responsabilité partagée entre l’État, les industriels, les médias et la société civile”, a insisté M. Rachdi. Il en outre appelé à une coopération renforcée entre acteurs publics et privés pour contrer les réseaux de contrebande et protéger les citoyens contre des produits souvent dangereux et non conformes.

Dans le même sillage, le responsable a assuré que Philip Morris International s’engage activement dans cette dynamique en partageant son expertise technique, en soutenant la formation continue, et en promouvant un environnement réglementaire équilibré.

“Nous croyons fermement que c’est en travaillant main dans la main que nous pourrons éradiquer durablement le commerce illicite et bâtir un environnement plus sûr, plus transparent et plus prospère », a-t-il conclu, avant de saluer les efforts exemplaires de l’École nationale des Douanes dans la préparation des futures générations d’agents publics.

Lors d’un séminaire opérationnel organisé aujourd’hui, lundi 2 juin 2025, à l’École des Douanes à Foundok Jedid, Philippe Van Gils, Directeur Illicite Trade Prevention SSEA CIS MEA, a mis en lumière l’ampleur du commerce illicite de cigarettes.
Selon lui, 14 à 15 % des cigarettes consommées dans le monde sont issues du marché noir. “Cela représente un manque à gagner colossal pour les États ; près de 50 milliards de dollars de pertes fiscales annuelles, soit l’équivalent du PIB de la Tunisie… Ces sommes finissent entre les mains d’organisations criminelles. Ce ne sont pas de simples délits douaniers : c’est une question de sécurité économique, de gouvernance, et de santé publique”, a-t-il indiqué, dans une déclaration accordée aux médias.

En Tunisie, ce marché représente 25,6 % de la consommation. Après une baisse historique, la contrebande a repris avec la crise de la Covid, mais la tendance semble à nouveau à la baisse depuis 2024. “En cause, une difficulté des régies nationales à répondre à la demande, ouvrant la voie à un retour massif de la contrebande et des produits frauduleux. Mais depuis 2024, on observe à nouveau une baisse, mais la vigilance reste de mise”, a-t-il encore précisé.
M. Van Gils a sur un autre plan alerté sur l’absence de cadre légal pour les cigarettes électroniques en Tunisie, facilitant la prolifération de produits non réglementés, souvent ciblant les jeunes. Face à cette situation, il a appelé à un renforcement des contrôles et à la mise en place de normes claires.
Il est à noter que ce séminaire, organisé en partenariat avec Philip Morris International, vise à doter les douaniers tunisiens d’outils concrets pour lutter efficacement contre la fraude, notamment liée aux trafics de cigarettes (contrebande, contrefaçon, illicite white etc…).