En termes de nombre, 65,2 % des transactions proviennent des opérations de paiement (paiement des échéances de micro-crédits, recharge téléphonique et paiement des factures), 32,4 % proviennent des opérations de transferts de fonds (réception de fonds de l’étranger et transferts nationaux) et 2,4 % proviennent des opérations de cash-in et cash out.

En termes de montant, 57,6 % des transactions proviennent des opérations de transferts de fonds, 31,3 % proviennent des opérations de paiement sous forme principalement d’opérations de paiement des échéances de micro-crédits et 11 % proviennent des opérations de cash-in et cash out.

Le produit net du paiement consolidé des établissements de paiement en activité s’est établi à 9,7 MDT, au titre de 2024, enregistrant une croissance d’environ 8,4 MDT par rapport à 2023, selon l’institut d’émission.

Cependant, la BCT indique que le niveau de ce produit demeure insuffisant et ne permet pas de couvrir les importantes charges d’exploitation, ce qui explique les pertes affichées par ces établissements, qui se sont élevées à 17,3 MDT au titre de l’exercice 2024, contre 12,4 MDT au titre de l’exercice 2023.

A noter qu’à la fin 2024, les établissements de paiement en activité ont totalisé un actif de 94,3 MDT. Ils offrent leurs services à travers un réseau composé de 51 agences propres et de 3 463 agents mandatés. Ces derniers sont localisés essentiellement sur le Grand Tunis (28,6 % du total) suivi du gouvernorat de Sfax (7,4 %) et de Sousse (7 %), précise la Banque centrale.

Le nombre total des comptes de paiement ouverts auprès des établissements de paiement s’élève à 78 930 à fin 2024, mais seulement 30 % sont actifs.