La Banque centrale européenne (BCE) a demandé, mardi 14 janvier 2025, aux banques d’être en alerte face aux risques géopolitiques liés aux guerres en Ukraine et au Moyen-Orient, ainsi qu’aux chocs économiques potentiels liés aux tarifs douaniers promis par le président américain élu Donald Trump.

La BCE, comme l’a rapporté Bloomberg, a averti les banques de prendre en compte dans leurs évaluations de l’adéquation des fonds propres les risques qui pourraient provenir de chocs géopolitiques et d’une guerre commerciale mondiale qui pourrait être déclenchée par l’imposition de droits de douane par le nouveau président américain.

La BCE évaluera la manière dont les banques abordent l’impact géopolitique dans le cadre de la gestion des risques pertinents qu’elles ont mis en place, ainsi que dans leur planification de l’adéquation des fonds propres et des niveaux de liquidité, mais aussi dans leurs tests de résistance internes. C’est ce qu’ont déclaré deux responsables de la BCE, en l’occurrence Sharon Donnery, membre du Conseil de surveillance de la BCE, et Mario Quagliariello, directeur de la stratégie de surveillance et des risques, dans un article publié mardi sur le blog de la banque.

« Cette année, les risques géopolitiques occuperont une place importante dans le test de résistance à l’échelle de l’UE », ont déclaré les deux responsables.

« En outre, une analyse exploratoire examinera dans quelle mesure les banques peuvent modéliser le risque de crédit de contrepartie en cas de tensions. Parallèlement à ces travaux, nous examinerons également la manière dont les banques abordent les risques géopolitiques dans les cadres de gestion des risques, la planification du capital et de la liquidité et dans nos tests de résistance internes afin d’identifier les bonnes pratiques et de clarifier davantage nos attentes en matière de surveillance », ajoutent les responsables de la BCE.

« Qu’il s’agisse de marchés financiers volatils, de perturbations du commerce et des chaînes d’approvisionnement ou de menaces immédiates…, les événements géopolitiques peuvent imprégner tous les aspects des opérations des banques », préviennent les deux responsables.

Avec « des ressources limitées et face à un paysage en constante évolution », la BCE se concentre sur les problèmes les plus urgents et axe ses efforts « là où ils auront le plus grand impact », notent-ils.

Les responsables soulignent également que les banques européennes devraient « remédier aux principales déficiences persistantes dans les domaines soumis à une surveillance prudentielle intensive », soulignant que cela devrait être fait de manière rapide et efficace.

Enfin, ils déclarent attendre des banques qu’elles « relèvent les défis posés par la numérisation et l’utilisation des nouvelles technologies ».

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